お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

ＦＤ宣言　代理店　株式会社　アディス

株式会社アディスは（以下、「当社」といいます。）は、生命保険会社6社、損害保険3社を取り扱う総合保険代理店です。

当社の企業理念に基づき、常にお客様の「最善の利益」を図るため、以下の方針を定め、誠実かつ真摯に業務を遂行します。

（FDとは：フィデューシャリー・デューティーの略 / お客様の定義：保険契約者・被保険者・保険金受取人などの保険契約関係者及び加入検討者）

１．お客様本位の業務運営に関する7原則と行動指針

【原則１】方針の策定・公表：継続的な改善と方針の公表

方針の概要：

お客様本位の業務運営の徹底とその品質の継続的な改善に努めます。

アクションプラン：

本方針の取り組み状況と成果（KPI）を定期的に公表し、改善サイクルを確立します。

【原則２】顧客の最善の利益の追求：お客様本位の業務運営の徹底

方針の概要：

お客様の最善の利益を図るべく、保険のプロフェッショナルとして高度な専門性と倫理観を持ち、適切な相談業務（コンサルティング）を行うよう努めてまいります。

アクションプラン：

コンサルティングプロセスの標準化を実施し、全社員のサービスレベルを統一します。

【原則３】利益相反の管理：利益相反の適切な管理と排除

方針の概要：

お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理し、お客様の利益を最優先する体制を維持・改善します。

アクションプラン：

販売実績等が推奨に影響しないよう、定期的なモニタリングと監査体制を構築します。

【原則４】手数料等の明確化：コストの明確化と十分な説明

方針の概要：

保険料に含まれる手数料やコストについて、お客様に正しくご理解いただけるよう、明確かつ丁寧に説明します。

アクションプラン：

重要事項説明書等に記載されている手数料・解約控除などのコスト情報を、お客様が完全に理解されるまで、平易な言葉で丁寧に説明します。

【原則５】顧客への情報提供：分かりやすい情報提供とサービス

方針の概要：

契約概要等に加え、内容を正しくご理解いただくための分かりやすい情報とサービスを提供します。

アクションプラン：

重要事項説明資料を活用し、お客様の知識や経験に配慮した説明を通じて、お客様の理解度向上に努めます。

【原則６】顧客にふさわしいサービス：最善の保険商品の選定・推奨と適切な事故対応

方針の概要：

複数の保険会社の商品の中から、お客様の真のニーズに合致する最善の商品を提供します。また、万が一の際の迅速かつ適切な事故対応を通じて、お客様の安心に貢献します。

アクションプラン：

比較推奨ルールの厳格化と、推奨理由を明確に説明するプロセスの徹底を図ります。地域リスクに応じた提案マニュアルを作成し、お客様のリスクアセスメントに基づく提案を強化します。

【原則７】従業員の動機づけ・ガバナンス体制：方針の浸透と高い専門性の追求

方針の概要：

お客様本位の業務運営の実現に向け、研修体系等の整備と本方針の具体的な行動への浸透に取り組みます。専門性の高い人材育成のための体制を構築します。

アクションプラン：

月次FD研修を定例化し、方針を具体的な行動レベルに落とし込む指導を強化します。損保トータルプランナー等の資格取得支援制度の強化を推進します。

２．お客様本位の業務運営方針の定着度合いを評価するための指標（KPI）と達成戦略

本方針の実効性を高めるため、以下の重要業績評価指標（KPI）を設定し、達成に向けた取り組みを推進します。

	評価指標 (KPI)	2025年度上期実績	2025年度目標	達成に向けた主要戦略
１	社内、社外研修実施回数	達成	100回以上	ISOでの研修を充実させる
２	損保トータルプランナー資格取得率	35.7％	50％以上	資格取得支援制度の強化と、資格保有者による専用勉強会を定例開催する。
３	対応履歴記入	90％	履歴記載率 100%	入力必須項目の明確化と、管理者による日常的なランダムチェック体制を確立する。
4	早期更改	69.5％	95％以上	満期管理システムの自動アラート機能を徹底活用し、適切な早期アプローチを行う。
5	満期日7日前証券作成率	87％	100％	満期管理プロセスの確実性を高めるためのダブルチェック体制を強化する。
6	計上不備率	4.9％	2.5％以下	発生した不備を組織的に分析し、事務改善に向けた横断的な対策を講じる。
7	事故受付窓口割合 (当社経由)	86.2％	95％以上	お客様への契約時資料や連絡ツールにおいて、当社窓口を最大限に周知徹底する。
8	事故対応窓口割合 (当社担当)	65％	80％以上	事故対応スキル向上のため、社内認定制度を導入し、専門性の高い人材を育成する。
9	自然災害に備えた保険商品（特約）の販売推進	10％	関連保険の販売実績対前年比10%増	地域リスクに応じた提案マニュアルを作成し、お客様のリスクアセスメントに基づく提案を強化する。